Printable สมุดบันทึกการลงทุน
ติดตามการซื้อขาย วิเคราะห์การตัดสินใจ และเพิ่มพูนพอร์ตโฟลิโอ
สมุดบันทึกการลงทุนแบบมีโครงสร้างสำหรับบันทึกทุกการซื้อขาย -- สัญลักษณ์หุ้น ประเภทสินทรัพย์ ราคา ปริมาณ และเหตุผลเบื้องหลังแต่ละการตัดสินใจ การทบทวนรายการบันทึกที่ผ่านมาจะเผยรูปแบบในกลยุทธ์ ช่วยหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดซ้ำ และสร้างวินัยที่แยกนักลงทุนที่สม่ำเสมอออกจากนักลงทุนที่ใจร้อน
ปรับแต่งฟิลด์
เปิดหรือปิดฟิลด์ คลิกที่ดินสอเพื่อเปลี่ยนชื่อ หรือเพิ่มฟิลด์ของคุณเอง
ประโยชน์
วิธีใช้งาน
สมุดบันทึกนี้คืออะไร?
นี่คือสมุดบันทึกแบบตารางบันทึกข้อมูล — แต่ละหน้ามีตารางที่มีโครงสร้างพร้อมคอลัมน์สำหรับบันทึกข้อมูล เหมาะสำหรับติดตามค่าใช้จ่าย การออกกำลังกาย การอ่าน หรือกิจกรรมใดๆ ที่ได้ประโยชน์จากรายการที่จัดระเบียบและเปรียบเทียบได้
วิธีกรอกแต่ละช่อง
แต่ละหน้าเป็นตารางที่มีคอลัมน์ กรอกหนึ่งแถวต่อหนึ่งรายการ นี่คือคำอธิบายแต่ละคอลัมน์:
วันที่
เขียนวันที่วันนี้ สิ่งนี้ยึดโยงรายการบันทึกของคุณกับเวลาและช่วยเมื่อทบทวนรายการบันทึกในภายหลัง
สัญลักษณ์หุ้น
ประเภทสินทรัพย์
การดำเนินการ
จำนวน
ราคา
คุณจ่ายเท่าไหร่? ราคาต่อขวดในสกุลเงินท้องถิ่น
จำนวนเงิน
บันทึกจำนวนเงินสำหรับรายการนี้ ให้แม่นยำ — การปัดเศษสร้างความไม่ถูกต้องที่สะสมเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
ค่าธรรมเนียม
วิทยานิพนธ์การลงทุน
เคล็ดลับเพื่อความสำเร็จ
ควรเขียนเมื่อไหร่และบ่อยแค่ไหน
เพิ่มรายการตามเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นตลอดทั้งวัน สำหรับบันทึกการเงิน ให้บันทึกทุกรายการทันที สำหรับบันทึกกิจกรรม ให้กรอกหลังจบแต่ละครั้ง ทบทวนทุกสัปดาห์หรือทุกเดือนเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลและดึงข้อมูลเชิงลึก
คำถามที่พบบ่อย
ทำไมควรบันทึก 'วิทยานิพนธ์การลงทุน' กับการค'า'ทั'งหมด
การเขียนเหตุผลของคุณเมื'่อซื'้อลดความเอนเอียงกรรมการและสนับสนุนการตรวจสอบภายหลัง SEC (2023, investor.gov, 'Investing Quick Tips') กระตุ'้นให'้นักลงทุนบันทึกการตัดสินใจและหลีกเลี'่ยงการค'าแบบอารมณ'์ Kahneman, 'Thinking, Fast and Slow' (Farrar, Straus & Giroux, 2011) แสดงการตัดสินใจที่จับในเป'นลายลักษณ'์อักษรต'านทานการปรับตัวเองในภายหลัง คอลัมน'์ 'วิทยานิพนธ์การลงทุน' ของแม'่แบบนี'้ทำให'้นิสัยนั'นทำงาน
ใช'้คอลัมน'์ 'ประเภทสินทรัพย์' เพ'ือตรวจสอบการแจกแจงอย'างไร
ทำเครื'่องหมายการค'าแต'่อันด'วยชั'้น — หุ'น ETF พันธบัตร คริปโต — จากนั'้นรวมจำนวนตาม'ชั'้นรายเดือนเพ'ือดูการไหลการแจกแจง SEC (2023, investor.gov, 'Beginners' Guide to Asset Allocation') กำหนดวินัยการแจกแจงเป'นการจัดการความเสี'่ยงหลัก การรวมคอลัมน'์ 'ประเภทสินทรัพย์' และ 'amount' เปลี'่ยนบันทึกธุรกรรมเป'นรายงานการแจกแจงโดยไม'่ต'องซอฟต'์แวร'์ภายนอก
ไดอารี'่กระดาษนี'้แตกต'างจากใบแจ'้งยอดโบรกเกอร'์อย'างไร
ใบแจ'้งยอดโบรกเกอร'์แสดงสิ'่งที'่คุณทำ ไดอารี'่นี'้บันทึกเหตุผล เก'าคอลัมน'์ — รวมทั'ง 'วิทยานิพนธ์การลงทุน' ค'า 'fees' และ 'ประเภทสินทรัพย์' — เก็บรักษาเจตนาควบคู'่กับการดำเนินการ SEC (2023, investor.gov, 'Investor Bulletin: Keep Records') แนะนำให'้รักษาบันทึกส'วนตัวอิสระจากรายงานโบรกเกอร'์สำหรับการยืนยันภาษีและการตรวจสอบการตัดสินใจ โดยเฉพาะในหลายบัญชีหรือแพลตฟอร'์ม
ทำไมต'องบันทึก 'fees' ในทุกรายการ
ค'า 'fees' รวมและกัดกร'อนผลตอบแทนมากกว'าที'่นักลงทุนส'วนใหญ'่ประเมิน SEC (2014, 'Investor Bulletin: How Fees and Expenses Affect Your Investment Portfolio') แสดงอัตรา 1% ประจำปี'สามารถลดมูลค'่าพอร'์ตโฟลิโอด'วยหลักหมื'่นตลอดทศวรรษ คอลัมน'์ 'fees' ในแม'่แบบนี'้บังคับให'้ตระหนักในการค'าแต'่อันแทนที่จะปลายปีหนึ'่งครั'้ง
การเก็บไดอารี'่ลงทุนช'วยปรับปรุงผลลัพธ'์จริงหรือ
เอกสารสนับสนุนลูปการฝึกฝนแบบเจตนา — บันทึก ตรวจสอบ ปรับปรุง CFPB (2022, 'Tools for Tracking Your Money') ให'้การออกแบบเล้อบันทึกเป'นลายลักษณ'์อักษรสำหรับกิจกรรมการเงินบ้านหลังใด ๆ ขณะที'่ไดอารี'่ไม'่รับประกันผลตอบแทน การเขียน 'วิทยานิพนธ์การลงทุน' และการตรวจสอบรายการเดือนโต'คำตอบของทั'งอคติการสม'ำเสมออย่างมากและการสูญเสียอิเศษที'่อธิบายไว'้ใน Kahneman, 'Thinking, Fast and Slow' (Farrar, Straus & Giroux, 2011)
ไดอารี'่นี'้เหมาะสำหรับนักลงทุน ETF และกองทุนดัชนีหรือไม'่
ใช'้ คอลัมน'์ 'ประเภทสินทรัพย์' รองรับ ETF กองทุนดัชนี พันธบัตร หรือหุ'นแต'่อันอย'างเท'าเทียม แม'้แต'่นักลงทุนซื'้อและถืคืนจะได'้ประโยชน'์จากการบันทึกส'วนต'างและเหตุผล — SEC (2023, investor.gov, 'Mutual Funds and ETFs') แนะนำการตรวจสอบการแจกแจงเป'นช'วงเวลา สำหรับนักลงทุนความถี'่ต'ำ หน'า 12 แถวครอบคลุมประมาณหนึ'่งปี'ของส'วนต'างรายเดือนทำให'้การตรวจสอบไว'้อ'อม
ไดอารี'่นี'้ช'วยหลีกเลี'่ยงความผิดพลาดทั'่วไปได'้อย'างไร
สองข'ออย'างใหญ'่ — ติดตามประสิทธิภาพและลืมเหตุผลของการซื'้อ SEC (2023, investor.gov, 'Investor Alerts') เตือนว'่าการสลับกลยุทธ'์ตามผลตอบแทนล'าสุดจะทำลายประสิทธิภาพระยะยาว การเติม 'วิทยานิพนธ์การลงทุน' ให'้ประโยคปรัชญาตรวจสอบรายการเดือนเผยความผิดพลาดรูปแบบเช'น 'overconcentration', 'panic selling', หรือซ'ำซ'้อนการซื'้อการพิจารณา
ควรตรวจสอบรายการไดอารี'่บ'อยแค'่ไหน
การตรวจสอบรายเดือนเป'นจังหวะที'่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนส'วนใหญ'่ — บ'อยพอที'่จะจับการไหลความถี'่แต'่พอพบเพ'ือหลีกเลี'่ยงการค'าเกิน SEC (2023, investor.gov, 'Rebalancing Your Portfolio') แนะนำให'้ตรวจสอบการแจกแจงตั'งจังหวะแทนที'่จะตอบสนองต'อการเคลื'่อนไหวตลาด มี 12 แถวต'อหน'้า หน'าหนึ'่งหลวมเท'ากับหนึ'่งวัฏจักรการตรวจสอบ สแกน 'วิทยานิพนธ์การลงทุน' รายการและ 'ประเภทสินทรัพย์' รวมไป
